TL;DR: A inteligência artificial está revolucionando o setor financeiro, com 71% das empresas já utilizando IA em suas operações financeiras e projeção de que 83% a adotarão amplamente nos próximos três anos. O relatório da KPMG revela benefícios tangíveis como maior eficiência, decisões baseadas em dados e redução de custos, enquanto identifica desafios como segurança, escassez de talentos e qualidade de dados.

Takeaways:

• Empresas líderes em IA implementam, em média, seis casos de uso (quase o dobro das demais) e investem aproximadamente duas vezes mais em tecnologias de IA.
• As empresas são classificadas em três níveis de maturidade: Iniciantes (18%), Implementadores (58%) e Líderes (24%), com os líderes obtendo vantagens competitivas significativas.
• A IA generativa emergiu como ferramenta essencial para relatórios financeiros, com mais de 40% das empresas já pilotando ou usando ativamente esta tecnologia.
• As principais barreiras para implementação incluem vulnerabilidades de segurança de dados, escassez de talentos especializados, problemas com qualidade de dados e custos elevados.
• Para avançar na jornada de IA, as empresas devem diversificar casos de uso, investir em talentos especializados e priorizar governança e controles adequados.

A Revolução Silenciosa: Como a IA Está Transformando o Setor Financeiro em 2024

A inteligência artificial não é mais uma tecnologia do futuro – ela já está remodelando profundamente como as empresas gerenciam suas finanças. De acordo com o recente relatório global da KPMG, estamos testemunhando uma transformação sem precedentes na função financeira, com impactos que vão muito além da automação básica. Esta revolução silenciosa está criando uma nova geração de departamentos financeiros mais ágeis, precisos e estratégicos.

Mas o que exatamente está acontecendo nos bastidores das empresas líderes? Como a IA está sendo implementada e quais resultados concretos estão sendo obtidos? Mais importante: sua empresa está ficando para trás nessa corrida tecnológica?

A Adoção Acelerada de IA nas Finanças: Números que Impressionam

Os dados não mentem. O relatório da KPMG, baseado em uma pesquisa abrangente realizada em abril de 2024 com 1.800 empresas em 10 mercados principais e posteriormente expandida para 2.900 empresas em 23 mercados, revela um cenário surpreendente:

• 71% das empresas já utilizam IA em suas operações financeiras
• 41% dessas organizações empregam IA em grau moderado ou elevado
• Em apenas três anos, espera-se que 83% das empresas estejam utilizando IA amplamente em seus relatórios financeiros

As regiões que lideram essa transformação são América do Norte, Ásia-Pacífico (ASPAC) e Europa, com empresas desses mercados demonstrando os maiores níveis de maturidade na implementação de soluções de IA.

Esta adoção acelerada não é um modismo passageiro. Ela reflete uma mudança fundamental na mentalidade dos líderes financeiros, que agora reconhecem a IA como uma ferramenta essencial para manter a competitividade em um ambiente de negócios cada vez mais digitalizado.

Maturidade em IA: Onde Sua Empresa se Encaixa?

Para avaliar o progresso das organizações na jornada de transformação com IA, a KPMG desenvolveu um framework de maturidade que classifica as empresas em três categorias distintas:

1. Iniciantes (18%): Empresas nos estágios iniciais de adoção de IA, geralmente experimentando com projetos-piloto isolados.
2. Implementadores (58%): Organizações que já possuem várias iniciativas de IA em andamento, mas ainda não alcançaram uma integração completa.
3. Líderes (24%): Empresas que incorporaram a IA de forma abrangente em seus processos financeiros, utilizando tecnologias avançadas para obter vantagens competitivas significativas.

Esta classificação não é meramente acadêmica. Ela oferece um benchmark valioso para que as organizações possam avaliar seu próprio progresso e identificar oportunidades de melhoria. A ferramenta de benchmarking desenvolvida pela KPMG permite que as empresas comparem sua maturidade em IA com concorrentes do mesmo setor, porte e região geográfica.

Os dados revelam que empresas de maior porte tendem a estar mais avançadas nessa jornada, mas há exceções notáveis em todos os segmentos. O que realmente diferencia os líderes não é necessariamente o tamanho, mas sim o compromisso estratégico com a transformação digital.

Benefícios Tangíveis: O Impacto Real da IA nas Finanças

As empresas que implementam IA em suas operações financeiras estão colhendo benefícios substanciais em diversas frentes:

• Maior eficiência e precisão: Automação de tarefas repetitivas, reduzindo erros humanos e liberando tempo para análises de maior valor.
• Tomada de decisões baseada em dados: Insights mais profundos e em tempo real, permitindo decisões mais informadas e ágeis.
• Redução de custos operacionais: Otimização de processos e diminuição da necessidade de intervenção manual.
• Análise preditiva avançada: Capacidade de antecipar tendências e identificar oportunidades antes dos concorrentes.
• Conformidade regulatória aprimorada: Monitoramento contínuo e automatizado para garantir aderência às regulamentações.

O impacto financeiro dessas melhorias é significativo. De acordo com o relatório, a maioria das empresas relata que o ROI (Retorno sobre Investimento) em tecnologias de IA está atendendo ou superando as expectativas. Entre os líderes em IA, impressionantes 57% afirmam que o ROI está ultrapassando as projeções iniciais.

Esses resultados positivos estão impulsionando um ciclo virtuoso de investimento. As empresas pesquisadas estão destinando, em média, 8,5% de seus orçamentos de TI para tecnologias e soluções de IA, com previsão de aumento para 13,5% nos próximos três anos.

Os Líderes em IA: Estratégias que Fazem a Diferença

O que exatamente os líderes em IA estão fazendo diferente? O relatório da KPMG identifica várias estratégias distintas que separam estas organizações do restante:

• Diversificação de casos de uso: Em média, os líderes implementam seis casos de uso para IA, quase o dobro das demais empresas.
• Integração com tecnologias complementares: Combinação de IA com blockchain para aumentar a segurança e transparência das transações financeiras.
• Inovação em precificação: Desenvolvimento de algoritmos de preços adaptativos que respondem automaticamente às condições de mercado.
• Uso avançado de IA generativa: Implementação de soluções para geração de relatórios dinâmicos, narrativas financeiras e monitoramento de conformidade.
• Avaliação de desempenho aprimorada: Utilização de IA para avaliar o desempenho de funcionários e identificar necessidades de treinamento.

Os líderes também se destacam por investirem quase o dobro em atividades de IA em comparação com as demais empresas. Esta disparidade de investimento está projetada para aumentar ainda mais nos próximos anos, com os líderes planejando destinar mais de 16% de seus orçamentos de TI para iniciativas de IA.

Além disso, estas organizações priorizam a governança e a garantia de IA, incluindo riscos e controles de IA no escopo dos relatórios financeiros e adotando estruturas formais para orientar a implementação e o uso responsável da tecnologia.

Superando as Barreiras: Desafios na Implementação de IA

Apesar dos benefícios evidentes, a implementação de IA nas finanças não está isenta de desafios. O relatório identifica várias barreiras significativas que as empresas precisam superar:

• Vulnerabilidades de segurança de dados: Preocupações com a proteção de informações sensíveis e confidenciais.
• Escassez de talentos: Falta de profissionais com habilidades e conhecimentos específicos em IA.
• Qualidade e consistência de dados: Dificuldade em reunir e harmonizar dados de múltiplas fontes.
• Custos elevados: Investimentos substanciais necessários para implementação e manutenção de soluções de IA.
• Desafios de integração: Complexidade na incorporação de novas tecnologias aos sistemas legados existentes.

Interessantemente, o relatório observa que as barreiras evoluem à medida que as empresas amadurecem em sua jornada de IA. Nos estágios iniciais, preocupações com segurança de dados, habilidades e custos dominam. Conforme as organizações avançam, questões mais sofisticadas como transparência algorítmica e governança ganham relevância.

A IA generativa, em particular, está amplificando certas preocupações devido à sua capacidade de gerar conteúdo e análises de forma independente a partir de conjuntos de dados massivos. Questões relacionadas à soberania dos dados e direitos de propriedade intelectual estão se tornando mais proeminentes.

Para superar essas barreiras, as empresas precisam investir simultaneamente em infraestrutura tecnológica e no desenvolvimento das capacidades de seu pessoal. Os líderes em IA se distinguem por adotarem abordagens mais abrangentes para gerenciar estes desafios, incluindo programas estruturados de gerenciamento de mudanças e investimentos baseados em valor.

A Revolução nos Relatórios Financeiros

É nos relatórios financeiros que alguns dos progressos mais significativos na aplicação de IA estão sendo observados. Nos últimos seis meses, o uso de IA nesta área expandiu-se consideravelmente na maioria dos mercados pesquisados, com avanços notáveis no Canadá, Austrália e Japão.

Atualmente, 28% das empresas utilizam IA seletivamente ou amplamente no relato financeiro. Este número deve crescer exponencialmente, com projeções indicando que 83% das organizações adotarão essa abordagem nos próximos três anos.

A IA generativa, em particular, emergiu como uma ferramenta quase obrigatória neste contexto. Mais de 40% das organizações já estão pilotando ou usando ativamente esta tecnologia, e em três anos, espera-se que praticamente todas as empresas estejam utilizando IA generativa para relatórios financeiros.

Este avanço está transformando também o papel dos auditores. As empresas agora esperam que seus auditores externos:

• Forneçam suporte na governança e controles relacionados à IA
• Utilizem ferramentas de IA em suas próprias atividades de auditoria
• Ofereçam expertise em análise de dados, mitigação de riscos e detecção de fraudes
• Comuniquem-se proativamente sobre as melhores práticas de IA

Esta evolução exige uma colaboração mais estreita entre departamentos financeiros e auditores para garantir um uso eficaz e responsável da IA em todo o processo de relatórios.

Recomendações Práticas: Construindo um Futuro Financeiro Impulsionado por IA

Com base nas descobertas do relatório, várias recomendações emergem para organizações que desejam avançar em sua jornada de transformação com IA:

1. Priorize casos de uso diversificados: Implemente IA não apenas para tarefas básicas, mas também para funções mais sofisticadas como pesquisa, gerenciamento de riscos, segurança cibernética e análise preditiva.
2. Desenvolva um plano claro para IA generativa: Teste e refine ativamente casos de uso que aproveitem o poder desta tecnologia emergente, mas esteja atento às suas limitações em termos de segurança, precisão e questões de propriedade intelectual.
3. Expanda além da contabilidade: Aplique IA em todas as áreas financeiras, incluindo planejamento financeiro, gestão de tesouraria, operações fiscais e gestão de riscos.
4. Invista em talentos especializados: Contrate especialistas em IA dentro do departamento financeiro e ofereça treinamento abrangente para toda a equipe.
5. Aborde proativamente as barreiras: Desenvolva estratégias específicas para superar desafios relacionados à escassez de habilidades, inconsistência de dados, custos elevados e preocupações com segurança.
6. Valide o ROI antes de escalar: Pilote iniciativas de IA em menor escala para demonstrar valor antes de implementá-las amplamente.
7. Priorize a transparência e sustentabilidade: Aborde pontos cegos comuns que podem comprometer a confiança ou aumentar a pegada de carbono da organização.
8. Colabore com auditores externos: Busque parceiros que possam ajudar a garantir um ambiente de controle eficaz, incluindo avaliação da maturidade da governança de IA.

A implementação dessas recomendações requer um compromisso contínuo, resistência e planejamento estratégico. No entanto, como o relatório da KPMG demonstra claramente, as recompensas potenciais são substanciais.

Conclusão: Preparando-se para um Futuro Transformado

A inteligência artificial não é apenas mais uma inovação tecnológica – ela está redefinindo fundamentalmente a função financeira, tornando-a mais eficiente, precisa, perspicaz e estratégica. As organizações que reconhecerem esta realidade e adotarem uma abordagem proativa terão uma vantagem competitiva significativa nos próximos anos.

O momento de agir é agora. As empresas devem digitalizar seus ativos de dados, investir em tecnologias de IA apropriadas e desenvolver as habilidades necessárias para prosperar neste novo ambiente. Aquelas que ficarem para trás correm o risco de se tornarem obsoletas em um mundo financeiro cada vez mais impulsionado pela inteligência artificial.

A revolução silenciosa já começou. A questão não é mais se a IA transformará as finanças, mas sim como sua organização se adaptará e prosperará nesta nova era.

Fonte: KPMG Global AI in Finance Report 2024. Disponível em: kpmg.com/xx/en/our-insights/ai-and-technology/kpmg-global-ai-in-finance-report.html